Банковские мошенники нашли новый способ заметать следы

В России мошенники стали все более искусными в скрытии своих преступных следов, используя дропперов - людей, у которых арендуют банковские карты.

Это новое зловещее явление раскрыла эксперт проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» и платформы «Мошеловка» Александра Пожарская. Ее выводы приводит издание «Известия».

Дропперы, получая указания от мошенников, выполняют операции по переводу похищенных средств на другие счета, что усложняет выявление преступников правоохранительными органами. Это позволяет злоумышленникам эффективно замазывать следы и оставаться незамеченными.

Помимо переводов на другие счета, дропперов могут отправлять к банкоматам для снятия наличных или перевода средств на криптокошельки. В результате, процесс раскрытия преступления становится более сложным и длительным, что увеличивает риски для пострадавших и затрудняет борьбу с финансовыми преступлениями.

Эксперты отмечают, что проблема дропперов в России начала набирать обороты еще в период пандемии коронавируса. Однако, к концу 2022 года, эта преступная схема приобрела настолько угрожающий масштаб, что Центральный банк России принял решение о создании специальной базы данных для борьбы с этим явлением. По мнению специалистов, дропперами чаще всего становятся молодые люди, включая несовершеннолетних, которых легко уговорить на участие в такой преступной деятельности.

Согласно Александру Самсонову, ведущему эксперту компании «Код безопасности», мошенники активно ищут потенциальных дропперов в интернете. Предлагая им стабильный ежемесячный доход за предоставление своей банковской карты, они фактически делятся с ними частью украденных средств. Это создает серьезные угрозы для финансовой безопасности как отдельных граждан, так и всего общества.

Необходимо обратить внимание на то, что дропперство становится все более распространенным видом мошенничества, требующим комплексного подхода со стороны правоохранительных органов, банков и общественности. Важно обучать людей основам финансовой безопасности и развивать механизмы предотвращения подобных преступлений.

Дропперы, достигшие возраста привлечения к уголовной ответственности, могут быть обвинены в мошенничестве с использованием электронных средств платежа в особо крупном размере, что влечет за собой тюремное заключение на срок до 10 лет, подчеркнул ведущий юрист Европейской юридической службы (ЕЮС) Юрий Телегин. Однако, несмотря на возможные серьезные последствия, передача карт мошенникам продолжает быть распространенным видом мошенничества.

Как отмечается, человек, ставший жертвой дропперов, может оказаться в черных списках банков или даже стать фигурантом уголовного дела в качестве соучастника. Помимо этого, сами дропперы подвергаются риску стать жертвами мошенников, например, путем оформления на них кредитов. Поэтому важно быть бдительным и осторожным при обращении с финансовыми данными и картами.

Источник и фото - lenta.ru